Зняття Арешту з майна та банківських Рахунків в Україні

Судова практика і результати 

ЩО ТАКЕ АРЕШТ КОШТІВ НА БАНКІВСЬКИХ РАХУНКАХ?

Арешт коштів – операція, що полягає в обмеженні прав власника щодо розпорядження своїми грошовими коштами.
Арешт коштів як такий не означає зміну їхнього власника.

Однак, це відчутно болючий захід для кожного підприємства, що свідчить про негативний стан справ, і може спричинити розірвання контрактів, зупинку торгівлі, виникнення боргів із виплати заробітної плати, зміну керівництва.

АРЕШТ КОШТІВ БУВАЄ ДВОХ ВИДІВ:

1. арешт коштів та інших цінностей, що перебувають на банківських рахунках або на зберіганні в банках чи інших фінансових установах;
арешт коштів, що перебувають у касі або надходять до неї.

Згідно зі статтею 1074 Цивільного кодексу України, не можна обмежити право клієнта на розпорядження своїми грошовими коштами, що перебувають на його рахунку, крім тих випадків, коли є рішення суду, або інших випадків, що передбачені Законом.

Арешт коштів як банківська операція являє собою призупинення видаткових операцій за рахунком (при цьому кошти, що надходять на рахунок, продовжують прийматися). Заарештовується не сам рахунок, а кошти на ньому. У деяких випадках рахунок з арештом можна
закрити, проте сам арешт залишатиметься.

У цивільному та господарському процесах арешт грошових коштів або зупинення операцій за рахунками можуть застосовуватися як спосіб забезпечення позову, про що суд виносить відповідну ухвалу.

Зупинення видаткових операцій здійснюється в межах суми, на яку накладено арешт, крім випадків, коли арешт накладено без встановлення такої суми. Забороняється накладати арешт на кореспондентські рахунки банку.

Арешт виконується установою банку, в якій відкрито рахунок, на підставі: постанови державного або приватного виконавця (арешт поширюється також на кошти на рахунках, відкритих після винесення постанови про накладення арешту); судового рішення (рішення, ухвали, постанови, постанови, наказу, виконавчого листа суду); з інших законних підстав (боротьба з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму, гарантування вкладів фізичних осіб).

Арешт може бути накладено на всі кошти, наявні на всіх рахунках клієнта банку, без зазначення конкретної суми, або на суму, конкретно визначену в документі про арешт. Арешт коштів в іноземній валюті, банківських металах має свої особливості.

Арешт коштів продовжується до списання суми боргу, або до зняття арешту за
постановою державного виконавця, за постановою слідчого, а також за
судовим рішенням.

ЩО ТАКЕ АРЕШТ МАЙНА?

Арешт майна – накладення заборони на право розпоряджатися майном з метою його
збереження до визначення подальшої долі цього майна.

Застосовуються органами суду і прокуратури для забезпечення цивільного позову або виконання вироку про конфіскацію
майна.

Процесуальний порядок арешту майна полягає у виявленні майна, його описі, опечатуванні та передачі його на зберігання. Для виявлення майна судовий виконавець оглядає всі зайняті боржником приміщення в присутності представників
громадськості. Опис майна проводиться в присутності боржника або будь-якого повнолітнього члена його сім’ї та двох понятих.

Майно описується в такій кількості і такої якості, які забезпечують виконання судового акта. Опису підлягає все
майно, яке може бути стягнуто відповідно до законодавства. Згідно зі статтею 170 Кримінального процесуального кодексу України

Арешт майна – це тимчасове позбавлення за ухвалою слідчого судді або суду права відчужувати, розпоряджатися та/або користуватися майном, щодо якого існує низка підстав або розумна підозра, що воно є доказом кримінального правопорушення, підлягає спеціальній конфіскації у підозрюваного, обвинуваченого, засудженого, третіх осіб, конфіскація в юридичної особи для забезпечення цивільного позову, стягнення з юридичної особи отриманої незаконної вигоди, можлива конфіскація майна.

Арешт майна скасовується у встановленому цим Кодексом порядку.
Завдання арешту майна це запобігти можливості його приховування, пошкодження, псування, знищення, перетворення, відчуження.

2. АРЕШТ МАЙНА ДОПУСКАЄТЬСЯ З МЕТОЮ ЗАБЕЗПЕЧЕННЯ:

1) речових доказів;
2) спеціальної конфіскації;
3) конфіскації майна як виду покарання
4) відшкодування шкоди, заподіяної внаслідок кримінального правопорушення (цивільний
позов) або стягнення з юридичної особи отриманої неправомірної вигоди.

ЩО Ж РОБИТИ ЯКЩО НА ВАШЕ МАЙНО НАКЛАЛИ АРЕШТ?

Арешт накладено в рамках кримінального провадження.

У кримінальному провадженні арешт накладається в чотирьох випадках:

1) з метою отримання речових доказів;

2) спеціальна конфіскація;

3) конфіскація майна як вид покарання;

4) відшкодування шкоди цивільному позивачу або стягнення з юридичної особи отриманої неправомірної вигоди.

Якщо арешт у кримінальному провадженні накладено на стадії досудового розслідування,
способами його скасування є:

1) оскарження ухвали слідчого судді про накладення
арешту на майно;

2) подання заяви про скасування арешту нерухомого майна.У першому випадку ухвалу може бути оскаржено до апеляційного суду протягом 5 днів із дня її оголошення, а якщо заявник не був присутній на засіданні, – з дня отримання її копії.

Другий спосіб не обмежений за часом і кількістю спроб оскарження. Однак підстави для апеляції щоразу мають бути різними.

Також слід враховувати, що це клопотання може бути пред’явлено слідчому судді лише на досудовій стадії розслідування. Якщо після накладення арешту на досудовому етапі справу передають до суду і розпочинають провадження, клопотання про зняття арешту мають подати до суду, який розгляне справу і призначить підготовче засідання.

Такий запит буде розглянуто на підготовчому засіданні, і в разі його відсутності арешт вважатиметься продовженим.
Водночас закон не позбавляє права просити зняття арешту на стадії судового процесу після закінчення підготовчого слухання, а оскаржити арешт, який було накладено на стадії судового розгляду в апеляції, Закон не дає можливості.Заперечення щодо арешту майна можуть бути викладені в апеляційній скарзі на судове рішення, в якомувирішено обвинувачення по суті.

ПІДСТАВИ ДЛЯ ЗНЯТТЯ АРЕШТУ:

Підставою для зняття арешту є обставини, за яких:1) подальше виконання арешту більше не потрібне;

2) Арешт здійснено неналежним чином або без підстав.Арешт було накладено для забезпечення позову в цивільному судочинстві. Ефективні способи зняття арешту в такому випадку: 1) подання скарги (касаційної скарги) на ухвалу про забезпечення позову;

2) подання заяви про визнання недійсним заходу забезпечення позову;

3) подання клопотання про зустрічне забезпечення.

У першому випадку підставою для скасування рішення суду про забезпечення позову (залежно від конкретних обставин справи) може бути ціла низка обставин, що вказують на помилку, допущену судом при накладенні арешту на майно. Найчастішими з них є: невідповідність такого запобіжного заходу, як арешт, заявленим вимогам; якщо судове рішення у справі не підлягає примусовому виконанню тощо.У другому випадку суд, який ухвалив відповідне рішення, може скасувати накладений ним арешт, якщо заявник доведе, що обставини, які стали підставою для арешту, зникли або інформація про існування таких причин була недостовірною.Процесуальний закон не обмежує можливість подання таких клопотань кількістю можливих спроб,
важливим є те, що кожне клопотання має мати нові підстави для оскарження арешту.

У третьому випадку задоволення запиту зустрічного забезпечення не призведе безпосередньо до
скасування арешту власності.Однак, якщо ухвалу суду про зустрічне забезпечення
виконано протягом установленого судом строку, який не може перевищувати 10 днів, і позивачне надасть доказів дотримання позивачем зустрічного забезпечення, суд скасує своє
рішення про арешт.

Таким чином, якщо відповідач у справі доведе, що забезпечення позову призведе до значних втрат, яких він зазнає, і позивач не може або не бажає внести цю суму на депозитний рахунок суду, мета відповідача буде досягнута, арешт скасують.

АРЕШТ НАКЛАДЕНО У ВИКОНАВЧОМУ ПРОВАДЖЕННІ.

Якщо арешт накладено у виконавчому провадженні, його скасовують за ініціативою
боржника або іншої зацікавленої особи тільки через суд.Порядок оскарження залежить від того, хто подає відповідну заяву про зняття арешту:Якщо це сам боржник, чиє майно заарештували, скарга подається до суду першої інстанції, який розглядав справу, протягом 10 днів з моменту, коли боржник дізнався про арешт.

якщо це інша особа, яка вважає себе власником арештованого майна, вона подає позов
проти боржника у виконавчому провадженні про визнання права власності на це
майно та зняття з нього арешту;якщо ця інша особа не володіє майном, але арешт порушує її права, все відбувається, як описано в попередньому абзаці, тільки без вимоги визнання права власності.Якщо ви опинилися в такій ситуації, що з тих чи інших причин на ваше майно
було накладено арешт, то в більшості випадків свої права вам буде потрібно захищати в залі суду.Тому найкращим виходом для вас буде для початку звернутися до досвідченого юриста, адже від
оперативності його дій, правильності оформлення документів, представництва в суді ізалежатиме результат у вашій справі.При вирішенні питання про зняття арешту з вашого майна, важливо правильно оцінити всі юридичні тонкощі і розробити відповідну стратегію для зняття арешту майна.

Наші юристи завжди готові вам допомогти так як в цьому питанні вони мають багаторічний досвід з максимально позитивною практикою.

Виконавці які накладають арешти: